Une liste bancaire est une liste d’ordres de paiement transmise à la banque sur papier ou par voie électronique. Cette liste peut contenir divers types de paiement:
- Paiement à un client
- Transfert vers compte rubrique
- Paiement à tiers pour le client (ex. : remboursement crédit du client à la banque, paiement géomètre, paiement publicité…)
- Paiement d’acompte aux fournisseurs
- Paiement des salaires du personnel
- Paiement des factures d’achat
- Paiement des honoraires
- Virement d'une provision aux administrations externes (enregistrement, bureaux des hypothèques, communes …)
Les “Listes bancaires” sont utilisées uniquement pour créer les ordres de paiements sortants. Ces ordres de paiement peuvent être faits pour les comptes bancaires de l’étude. Ces listes bancaires ne sont pas disponibles pour les comptes rubriques.
Une liste bancaire peut être transmise à la banque de deux façons différentes: sur papier (est devenu rare) ou par fichier électronique. Ce fichier contenant toutes les données des ordres de paiement d’une seule liste, peut être transmis via le logiciel Isabel ou via CBC-online for Business.
Lors du pointage d’une liste bancaire dans un extrait financier, (la banque avertit quand la liste est exécutée), tous les ordres de paiement de la liste sont repris en un seul mouvement dans la pièce comptable. Vous n’avez donc plus à encoder les lignes de détail.
Remarque : l’historique des clients, fournisseurs et comptes généraux ne seront mis à jour qu’au moment de pointer la liste bancaire dans l’extrait financier.
Conditions pour la création d’une liste bancaire:
Les listes bancaires sont liées à un journal financier. Dans chaque journal financier pour lequel vous voulez travailler avec des listes bancaires, le n° de code et le n° de compte doivent être remplis. Si vous voyez un “(?)” dans la colonne “N°Code”, suivez la procédure décrite sous “Configuration d’un compte pour utiliser les listes bancaires”.
